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想退休该买几支ETF?专家:4~10支最理想
主页 > 论文关注 >想退休该买几支ETF?专家:4~10支最理想 > 作者: 2020-07-10 浏览:797
想退休该买几支ETF?专家:4~10支最理想

台湾投资人对指数化商品的熟悉度提高,关注层面逐渐从单一商品扩及投资组合,其中,每个人对投资组合要配置多少商品达到绩效最佳化,答案不一,对此专家认为,「简单」可能是一个参考方向;比较国际主要机构推荐的理财组合表现,ETF档数少的组合绩效相对佳。

阿尔发金融科技统计,国际上,四大机器人理财机构和大型券商推荐的积极型投资组合中,先锋(Vanguard)以旗下四档指数型基金为基本元件,WealthFront推荐八档,Future Advisor十档,嘉信理财(Charles Schwab)为18档,在2010~2019年中的大多头时期,先锋表现最好。

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先锋的投资组合包括投资全球股票的VTSAX、VTIAX分别投资52%、28%,全球债市的VBTLX和VTABX各投资12%、8%,也就是股债八比二的组合,期间缴出的年化複合报酬率有8.92%。

表现第二好是WealthFront的八档组合,共投资VEA、VWO、VTI、VTV、VOE、VBR、BNDX、BND等八支ETF,同样以股债八比二来计算,其不经通膨调整的年化複合报酬率为8.17%。第三是Future Advisor,前三档也买进VEA、VWO、VTI外,另纳入VNQ、VNQI、VTV、VB、EFV、SCHZ和VTIP,年化报酬率约7.68%。

至于嘉信推荐的20档ETF,包括BNDX、FNDX、SCHX、FNDA、SCHA、FNDF、SCHF、FNDC、FNDE、SCHE、SCHC、IAU、SCHH、SHYG、EMLC、VMBS、ITRI和其他ETF(比重最低),未考量通膨的报酬率为7.53%。

阿尔发创办人暨董事长陈志彦指出,近年经验显示,先锋组合虽然只透过四档基金,买入全球股票和债券,但这两大基础资产的配置比重高,价格走多时对于绩效挹注更彰显,显示「简单」可作为投资组合的参考原则之一。

法人分析,积极型组合运用简单配置的效益可能更加显着,主要是挑选这类组合的投资人更能承担特定资产的比重偏高,另外是愈简易的组合,也有好管理、成本低等优势。

国内大型投信则分析,一般要做到股票、债券、REITs、商品等四大类资产分散,少则买入四支ETF,多则考虑货币分散,需要买8~10支ETF,整体而言,4~10支ETF,可视为资产、风险做到基本分散并兼顾管理便利性的最佳档数。想退休该买几支ETF?专家:4~10支最理想

台股示意图。报系资料照

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